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      2021年中級經濟師考試《金融專業》考點習題:金融監管概述

      來源:經濟師考試網  [2021-10-22]  【

        1[.單選題]管制制度作為一種公共產品,只能由代表社會利益的政府來供給和安排,目的在于促進一般社會福利。該觀點源于管制理論中的()

        A.經濟監管論

        B.公共利益論

        C.社會選擇論

        D.特殊利益論

        [答案]C

        [解析]本題考查社會選擇論的相關觀點。社會選擇論是從公共選擇的角度解釋政府管制的,即政府管制作為政府職能的一部分是否應該管制、對什么進行管制、如何進行管制等都屬于公共選擇問題。管制制度作為產品,同樣存在著供給和需求的問題;但其作為一種公共產品,只能由代表社會利益的政府來供給和安排,目的在于促進一般社會福利。

        2[.單選題]在金融市場失靈條件下,市場機制不能帶來資源的最優配置,因此需要政府進行金融監管,這種觀點符合()。

        A.公共利益論

        B.特殊利益論

        C.社會選擇論

        D.監管辨證論

        [答案]A

        [解析]本題考查金融監管的理論。公共利益論認為,自由的市場機制不能帶來資源的最優配置,甚至由于自然壟斷、外部效應和不對稱信息的存在,將導致自由市場的破產,這就需要作為社會公共利益代表的政府通過實施管制以糾正市場缺陷,避免市場破產。

        3[.單選題]下列說法中,屬于金融監管機構實施有效監管基本原則的是()。

        A.監管主體的盈利性

        B.監管主體的自律性

        C.監管主體的獨立性

        D.監管主體的合規性

        [答案]C

        [解析]本題考查金融監管的基本原則。金融監管的基本原則包括:監管主體獨立性原則、依法監管原則、外部監管與自律并重原則、安全穩健與經營效率結合原則、適度競爭原則和統一性原則。

        4[.單選題]認為監管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應,這種觀點來自()。

        A.公共利益論

        B.特殊利益論

        C.社會選擇論

        D.經濟監管論

        [答案]A

        [解析]本題考查公共利益論的觀點。公共利益論認為監管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應。

        5[.單選題]以下不屬予金融監管管制理論的是()。

        A.公共利益論

        B.公共選擇論

        C.特殊利益論

        D.社會選擇論

        [答案]B

        [解析]金融監管的理論基礎是管制理論。目前管制理論主要有三種:公共利益論、特殊利益論、社會選擇論。

        6[.單選題]金融監管機構實施有效金融監管的基本前提是()。

        A.依法監管

        B.保持適度競爭

        C.監管主體的獨立性

        D.外部監管與自律監管

        [答案]C

        [解析]監管主體的獨立性是金融監管機構實施有效金融監管的基本前提。金融監管是政策性、專業性、技術性很強的活動,涉及面較廣且復雜,如果不是獨立性很強的專門機構,其監管過程和目標容易受到來自不同方面利益主體的干擾,難以公正、公平、有效地進行金融監管,達到所需監管目標。

        7[.多選題]金融監管的基本原則包括()

        A.適度競爭原則

        B.統一性

        C.安全穩健與經營效率結合原則

        D.平等性原則

        E.風險收益原則

        [答案]A,B,C

        [解析]金融監管的基本原則包括:①監管主體獨立性原則;②依法監管原則。③外部監管與自律并重原則;④安全穩健與經營效率結合原則;⑤適度競爭原則;⑥統一性原則。

        8[.多選題]下列屬于金融監管基本原則的有()。

        A.統一性原則

        B.單純追求利益原則

        C.監管主體獨立性原則

        D.適度競爭原則

        E.外部監管與自律并重原則

        [答案]A,C,D,E

        [解析]本題考查金融監管基本原則。金融監管基本原則有:(1)監管主體獨立性原則;(2)依法監管原則;(3)外部監管與自律并重原則;(4)安全穩健與經營效率結合原則;(5)適度競爭原則;(6)統一性原則。

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      責編:zj10160201

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